财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火热行情(qíng)的催化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉(lā)下(xià)帷幕，经(jīng)营数据和基金(jīn)重仓已(yǐ)经悉(xī)数披露。当行情出(chū)现异(yì)动，明星基金经理的(de)重仓情况更(gèng)为引人(rén)关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持(chí)有了(le)工商银(yín)行(xíng)、建设银行、农(nóng)业银(yín)行3家国(guó)有上(shàng)市大行以及招商银行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行最多的(de)机构为中泰资(zī)管，由姜诚在(zài)管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓工商(shāng)银行最多(duō)的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕(shuò)去年四季度(dù)新发(fā)产品在今年(nián)一季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末(mò)，姜诚在(zài)管基金十(shí)大重(zhòng)仓股中，工商银(yín)行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为(wèi)“零(líng)售之王(wáng)”的招商银行，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的(de)单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋(dòng)荣，一(yī)季(jì)度减持(chí)了苏农银(yín)行、常熟银(yín)行(xíng)。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚价(jià)值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)3只产(chǎn)品均有减持(chí)苏农银行(xíng)，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓(cāng)该股的(de)基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之(zhī)王(wáng)”宁波银(yín)行也在一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一(yī)峰(fēng)在(zài)管(guǎn)的安信价(jià)值精选(xuǎn)以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券商资(zī)管(guǎn)旗(qí)下共计(jì)138只产(chǎn)品重仓(cāng)了工商银(yín)行A股，持股总(zǒng)量(liàng)为9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰(tài)资(zī)管(guǎn)、光证资管(guǎn)、银河金(jīn)汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的(de)要数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均(jūn)重(zhòng)仓工商银(yín)行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持有(yǒu)工商银(yín)行(xíng)1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有工商银行最多的(de)单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股数量(liàng)成(chéng)为持仓工(gōng)商银行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三(sān)季(jì)度、四(sì)季(jì)度，该产品十大重仓(cāng)股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据(jù)显(xiǎn)示，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季(jì)报，工商银行(xíng)、招商银行分别(bié)为在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去(qù)的一季度(dù)，工商(shāng)银行股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发(fā)股份、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产产业链(liàn)企(qǐ)业(yè)以及农药(yào)化工企业华(huá)鲁恒(héng)升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管产品前三大(dà)重仓(cāng)行业依(yī)次为制造业、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场(chǎng)称之为(wèi)中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周(zhōu)智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿(yì)元(yuán)。去年年(nián)报显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行(xíng)。今年以来，该产品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中，排在(zài)第(dì)2394位(wèi)，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将(jiāng)自(zì)下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越周期的公司这条主(zhǔ)线进行投(tóu)资(zī)，重(zhòng)点投资(zī)了电子、煤(méi)炭(tàn)、医药、银行、化(huà)工(gōng)、有色(sè)、汽(qì)车、电力设(shè)备及新能源等行业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季(jì)度末，周智硕(shuò)在管(guǎn)基金前(qián)十大重仓股中并无银(yín)行个股，主要(yào)重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷(cí)电子、三安(ān)光电等半(bàn)导体材料公司(sī)以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能(néng)源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为(wèi)价(jià)值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别持有(yǒu)建设银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国(guó)有大行中，易方(fāng)达张清华执掌的易方(fāng)达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行(xíng)

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基(jī)金至今已连续(xù)4个(gè)季(jì)度减持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金(jīn)共计(jì)持有该(gāi)股2907.76万(wàn)股(gǔ)，即使较(jiào)上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏(sū)农银行的(de)4家基金公司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)东一季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有分别减持(chí)了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分(fēn)别为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保持不(bù)变的(de)中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大(dà)流通(tōng)股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾减(jiǎn)持过。该(gāi)产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度(dù)分(fēn)别增持苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一年(nián)于今(jīn)年一季度首度减持(chí)苏(sū)农(nóng)银行；同在一(yī)季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银(yín)行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从(cóng)重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四(sì)季度，该基(jī)金公(gōng)司首度减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一季度，中庚基金更是大(dà)手(shǒu)笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持(chí)有(yǒu)常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第(dì)八大流通(tōng)股东(dōng)。同期，中庚价值品质(zhì)一(yī)年持有(yǒu)退出常(cháng)熟银行十(shí)大(dà)流通股东行列(liè)；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟(shú)银(yín)行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗下产品也曾(céng)连续多个(gè)季度增(zēng)持过(guò)常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁(níng)波银(yín)行也得到了(le)诸(zhū)多(duō)明(míng)星(xīng)基金(jīn)经理的(de)青睐。截至一季(jì)度末，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A分别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量，排(pái)名第一、第三(sān)；这一(yī)阶(jiē)段，重仓宁波银(yín)行的，还包(bāo)括陈(chén)一(yī)峰在(zài)管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多的(de)是易方达(dá)基金(jīn)，与此(cǐ)同时，张坤旗(qí)下(xià)易方达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行最(zuì)多的单只产品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳(láo一里地等于多少米 一里地等于多少公里)杰(jié)男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易(yì)方达悦兴一年持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议(yì)关(guān)注优质城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队(duì)5月4日最新研(yán)报，银(yín)行业一季度(dù)收入(rù)增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的(de)低点，一季度的收入增速有明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国(guó)际(jì)认为城商行业(yè)绩(jì)最(zuì)好(hǎo)，其次(cì)是农(nóng)商行，然后是(shì)大行，最(zuì)后是股份行。国有大行利润增速大(dà)致符合(hé)预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中行收入(rù)增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加(jiā)力(lì)团队指出，大(dà)行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行不(bù)良率持平，中行、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨(bō)备覆(fù)盖率(lǜ)都(dōu)有提高(gāo)，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献较大(dà)，持(chí)续性存(cún)疑；此外，银行和保险公(gōng)司的会(huì)计规则有差别，需要注意口径差(chà)异对利(lì)润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入(rù)增(zēng)速负增长。收入压力主要是(shì)由(yóu)于1月1号(hào)贷款重定(dìng)价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利率去(qù)抢(qiǎng)大额对公客户(hù)的贷款，所以一季度息差压力最大。三四(sì)月(yuè)份极低利率消(xiāo)失(shī)后，该团队认(rèn)为(wèi)息差压力一里地等于多少米 一里地等于多少公里后(hòu)面会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行中利润(rùn)增速和收入(rù)增(zēng)速韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国(guó)际建议关注优质的(de)城商(shāng)行，辅以比较优质(zhì)的农商(shāng)行。城商行是行业里最强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队认为，大(dà)行(xíng)贴近中特估概(gài)念(niàn)，团(tuán)队(duì)首选(xuǎn)利润增(zēng)速最(zuì)好(hǎo)的交通银行，其次是收(shōu)入增速最超预期的中国银行，再(zài)次是结构数据(jù)（手(shǒu)续费收入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银(yín)行(xíng)也值得关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季报(bào)不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润(rùn)和收入(rù)增(zēng)速较好的浙商(shāng)银行；机(jī)构热(rè)门股(gǔ)中，估值可(kě)能修复的招(zhāo)商银行和(hé)平(píng)安银行可以在业绩(jì)真空期进行博弈(yì)和交易。

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