财联社5月5日讯（记者(zhě)封(fēng)其(qí)娟）五一劳(láo)动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情的催化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点燃。

　　随着(zhe)上市银(yín)行(xíng)一季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情(qíng)出现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了(le)工商(shāng)银行(xíng)、建设银行、农(nóng)业银(yín)行3家国有上(shàng)市大(dà)行以(yǐ)及招商银行。这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的机构(gòu)为(wèi)中(zhōng)泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量(liàng)，成为重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管(guǎn)产品还重(zhòng)仓(cāng)了建(jiàn)设银(yín)行、农业(yè)银行。同时(shí)，建(jiàn)信(xìn)基金(jīn)周智硕去年四(sì)季度新发产(chǎn)品(pǐn)在(zài)今年一季度也重仓了工商银(yín)行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十(shí)大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银(yín)行(xíng)、招商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗(qí)下(xià)易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单只产品(pǐn)；此外，还(hái)有张清华旗下多(duō)只产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱(ài)苏南(nán)地(dì)区农商(shāng)行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显示(shì)，苏农银行前(qián)十(shí)大(dà)流(liú)通(tōng)股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排(pái)在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在一季(jì)度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在(zài)管的安信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗下(xià)共计(jì)138只产(chǎn)品重仓(cāng)了(le)工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四季(jì)度，机(jī)构共计减持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银(yín)行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光(guāng)证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家(jiā)券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银行最多的(de)要(yào)数中泰(tài)资管。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共(gòng)计(jì)持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银(yín)行(xíng)最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在持(chí)仓工商银行(xíng)483只产品中(zhōng)，中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为(wèi)持仓工(gōng)商银(yín)行最多的主动管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重(zhòng)仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金(jīn)网(wǎng)最新数据(jù)显示，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A今年(nián)以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名(míng)位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季报，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行(xíng)分别为(wèi)在姜诚(chéng)在(zài)管产品第(dì)三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商银(yín)行(xíng)股价累计涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地(dì)产(chǎn)产业链企业以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前三大重仓行业依次(cì)为制(zhì)造业、金融(róng)业以及(jí)批发和(hé)零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市(shì)场称(chēng)之为中生代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持工商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银行(xíng)成为该(gāi)产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年报显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未持(chí)有工商银(yín)行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望(wàng)穿越(yuè)周期的(de)公司这条主线进行投(tóu)资(zī)，重点投(tóu)资(zī)了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金前十大重(zhòng)仓(cāng)股中并(bìng)无银行个股，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司(sī)以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能(néng)源产业(yè)链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一年(nián)均重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行(xíng)，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别(bié)持有建(jiàn)设(shè)银(yín)行、农业(yè)银(yín)行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的(de)易方达悦(yuè)兴(xīng)一(yī)年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的(de)基金(jīn)产品中排(pái)名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年(nián)一季度(dù)末，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使(shǐ)较上一(yī)季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的(de)4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金(jīn)持股(gǔ)数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十大流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗(qí)下(xià)3只产品。这一季(jì)度，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产(chǎn)品分(fēn)别为(wèi)苏农(nóng)银行第三、第七、第(dì)十大流(liú)通(tōng)股东；持股保(bǎo)持不变的(de)中庚价值灵(líng)动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流通股东行列(liè)后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其(qí)余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行十(shí)大流通股东以来，中庚(gēng)价值领航(háng)、中(zhōng)庚价(jià)值品质一(yī)年于今(jīn)年一季度(dù)首度(dù)减持苏农银(yín)行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年(nián)一(yī)至三季(jì)度(dù)连(lián)续减持(chí)苏宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟(shú)银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而(ér)此前多个季(jì)度，中庚基金持(chí)股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年四季度末起，中庚(gēng)基金(jīn)便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚(gēng)基金更是(shì)大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股(gǔ)，中庚价(jià)值领航(háng)一(yī)季度(dù)末仍持有(yǒu)常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公司第八大流通股东。同期(qī)，中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持(chí)有退(tuì)出(chū)常熟银行十(shí)大流通(tōng)股东(dōng)行列；在(zài)去年四季度，这2只(zhǐ)产品(pǐn)已分(fēn)别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个季度(dù)增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区(qū)的(de)农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基金经理的(de)青睐(lài)。截至一季(jì)度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的(de)基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒旗下富国(guó)天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、俄罗斯乌克兰什么时候结束战争1501.88万股持(chí)股数量，排名第一(yī)、第(dì)三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波(bō)银(yín)行(xíng)的，还包括陈(chén)一峰(fēng)在(zài)管的(de)安(ān)信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在(zài)一季(jì)度，重仓“零售之王(wáng)”招(zhāo)商(shāng)银行最(zuì)多的是易方达(dá)基金，与此同时(shí)，张坤旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银(yín)行较多(duō)的产品(pǐn)，还(hái)包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业三(sān)年(nián)持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一(yī)年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际林(lín)加(jiā)力团(tuán)队5月4日最新(xīn)研报(bào)，银(yín)行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐(zhú)季下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点(diǎn)，一季(jì)度的收入(rù)增速有(yǒu)明显的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城(chéng)商行(俄罗斯乌克兰什么时候结束战争xíng)业绩(jì)最好，其次是农商(shāng)行，然后是(shì)大行(xíng)，最后是股份(fèn)行(xíng)。国有大行利润(rùn)增速大致符合(hé)预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期(qī)；交(jiāo)行和邮(yóu)储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速(sù)达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团队指(zhǐ)出，大行(xíng)资产(chǎn)质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其(qí)中中行增幅最大(dà)。需(xū)要注意的是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献(xiàn)较(jiào)大，持(chí)续性存疑(yí)；此外，银行和(hé)保险公司的会计规则有差别，需(xū)要注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增(zēng)速(sù)负增(zēng)长(zhǎng)。收(shōu)入压力主要是(shì)由于1月1号贷款重定价(jià)导致(zhì)贷款(kuǎn)利率很低(dī)，还(hái)有年初一(yī)些大银行以极低利率去抢大额对公客(kè)户的贷(dài)款，所以一季度息差(chà)压力最大(dà)。三四月份极低利率消(xiāo)失后，该(gāi)团队认(rèn)为息差压力后面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行中(zhōng)利润增速(sù)和收入增速韧(rèn)性(xìng)最强，海通国(guó)际建议关(guān)注优质的(de)城商(shāng)行(xíng)，辅以比较优质的(de)农商行(xíng)。城商行是行业(yè)里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财(cái)报表现(xiàn)最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力(lì)团队认(rèn)为，大行贴近中特估(gū)概念，团(tuán)队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最好的交通银行，其次是收入增(zēng)速最超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超(chāo)预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银行也(yě)值得关注(zhù)。股份(fèn)行中，该(gāi)团(tuán)队(duì)建(jiàn)议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好(hǎo)的浙商银行；机构热(rè)门股中，估值可能(néng)修复的招(zhāo)商银行和平(píng)安银行可(kě)以在业绩真空期(qī)进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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